ỦY THÁC ĐẦU TƯ LÀ GÌ? ƯU VÀ NHƯỢC ĐIỂM CỦA ỦY THÁC ĐẦU TƯ - OTIS LAWYERS

Trong thời gian gần đây, với mong muốn kiếm được nguồn lợi nhuận khổng lồ mà lại tiết kiệm được thời gian cũng như công sức, hình thức ủy thác đầu tư đã và đang là sự lựa chọn hàng đầu của rất nhiều người, đặc biệt là các bạn trẻ. Vậy ủy thác đầu tư là gì? Nó có đặc điểm gì nổi bật? Điều gì khiến hoạt động đầu tư này đang trở nên phổ biến và được nhiều người yêu thích? Hãy cùng OTIS LAWYERS tìm hiểu trong bài viết dưới đây!

Uỷ thác đầu tư là gì?

Ủy thác đầu tư là việc bạn gửi tiền cho một tổ chức, doanh nghiệp có liên quan đến hoạt động đầu tư với kỳ vọng sẽ đạt được lợi nhuận. Toàn bộ số tiền và việc đầu tư sẽ được bên nhận ủy thác chịu trách nhiệm thực hiện. Hoạt động này bắt nguồn từ việc có rất nhiều người muốn tham gia đầu tư nhưng không có nhiều thời gian cũng như kiến thức. Việc ủy thác tiền nhàn rỗi cho các chuyên gia là một lựa chọn nhằm giảm thiểu rủi ro, tăng hiệu quả sử dụng vốn.

Người được ủy thác sẽ chịu trách nhiệm cho việc sử dụng số tiền đó một cách hiệu quả nhất để sinh lời. Thông thường các kênh đầu tư như chứng khoán, bất động sản, tiền điện tử… sẽ được lựa chọn. Hoạt động ủy thác này cần được thực hiện thông qua việc ký kết hợp đồng cũng như những giấy tờ cần thiết khác. Dịch vụ đầu tư ủy thác được quản lý và kiểm soát chặt chẽ trong khuôn khổ của Pháp Luật.

Quỹ đầu tư ủy thác là quỹ được thành lập phục vụ cho việc đầu tư chung. Tiền vốn của quỹ được đóng góp từ các nhà đầu tư. Quỹ sử dụng nguồn tiền này để thực hiện các giao dịch nhằm mục đích sinh lời. Bản thân người góp vốn sẽ không phải tự mình ra quyết định đầu tư. Quỹ sẽ công bố các danh mục đầu tư, phương hướng và cách thức thực hiện, kèm theo đó là các phân tích, đánh giá các phương án để khách hàng có thể dễ dàng nắm bắt.

Việc góp vốn được thực hiện bằng cách mua chứng chỉ quỹ. Số lượng chứng chỉ quỹ được phát hành sẽ được cố định hàng năm. Quỹ đầu tư ủy thác có nghĩa vụ thực hiện đúng danh mục đã cam kết. Đồng thời, họ cũng phải có trách nhiệm với số tiền góp vốn, với các điều lệ trong hợp đồng. Toàn bộ hoạt động đầu tư đều sẽ được quỹ thực hiện.

Một điểm khác biệt rất lớn của quỹ đầu tư so với các loại quỹ khác chính là họ có thể đi vay tín chấp. Trong quá trình hoạt đồng đầu tư, nếu quỹ nhìn thấy một cơ hội đầu tư tiềm năng, nhưng số vốn cần không đủ, quỹ có thể vay tiền để không bỏ lỡ cơ hội này. Điều này nhằm mang lại lợi ích tối đa cho quỹ cùng các cổ đông đồng hành cùng.

Hình thức ủy thác đầu tư

Dựa vào mức độ chia sẻ rủi ro cùng với quyền và nghĩa vụ của các bên, ủy thác đầu tư có thể được chia thành 3 hình thức như sau:

• Nhận ủy thác có chia sẻ rủi ro cao: đặc điểm của hình thức này là bên nhận ủy thác sẽ chia sẻ rủi ro với khách hàng. Điều này xảy ra khi xuất hiện danh mục đầu tư tiềm năng, hứa hẹn đem lại lợi nhuận lớn nhưng đi kèm tính rủi ro cao. 
• Nhận ủy thác không chia sẻ rủi ro: như tên gọi của nó, bên nhận ủy thác sẽ không chia sẻ trách nhiệm khi có rủi ro xảy ra. 
• Nhận ủy thác với lợi tức cố định: đây là hình thức phù hợp với những ai muốn đảm bảo an toàn. Với hình thức này, quỹ sẽ tập trung chủ yếu vào các sản phẩm đầu tư có tính biến động nhỏ, ít rủi ro. Vì thế, bạn sẽ không bị ảnh hưởng trực tiếp bởi các biến động thị trường. Thay vào đó, bên ủy thác sẽ được chia lợi nhuận định kỳ bằng cổ tức tương ứng với số vốn đã bỏ ra.

Các bên tham gia vào hoạt động ủy thác đầu tư

• Bên ủy thác: là các nhà đầu tư. Họ có thể là các nhà đầu tư cá nhân hoặc doanh nghiệp.
• Bên nhận ủy thác: họ thường là những chuyên gia hoạt động trong ngân hàng, tổ chức tài chính, quỹ tín dụng. Đôi khi đó là các doanh nghiệp quản lý quỹ, các công ty trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán.

Một cá nhân độc lập không thể nhận đầu tư ủy thác. Điều kiện để nhận ủy thác đầu tư là doanh nghiệp phải có vốn pháp định ít nhất 10 tỷ đồng và được cơ quan có thẩm quyền cấp phép mới có thể thực hiện. Theo quy định hiện nay, chỉ có các ngân hàng thương mại, công ty tài chính, công ty cho thuê tài chính, công ty chứng khoán, quỹ đầu tư, công ty đầu tư chứng khoán và công ty quản lý quỹ được nhận ủy thác.

Ưu và nhược điểm của ủy thác đầu tư

Ưu điểm

Lợi nhuận an toàn và ổn định: Khi đặt cạnh việc tự đầu tư thì ủy thác đầu tư mang đến lợi nhuận an toàn và ổn định hơn. Bởi vì, các hoạt động đầu tư đều được thực hiện bởi những chuyên gia có kinh nghiệm nên hạn chế được rủi ro.

Danh mục đầu tư đa dạng: Thông thường, nếu muốn đầu tư vào một lĩnh vực bạn sẽ phải chi ra một khoản vốn tương đối lớn. Trong khi đó, cùng với số tiền đó nếu ủy thác đầu tư cho các tổ chức tài chính thì họ có thể giúp bạn phân chia các danh mục đầu tư đa dạng hơn.

Tiện lợi, dễ dàng tiếp cận: Đây chính là điểm sáng của ủy thác đầu tư so với các loại hình khác. Bạn chỉ cần đưa tiền cho các tổ chức, doanh nghiệp để họ giúp bạn đầu tư thay vì dành thời gian nghiên cứu chuyên sâu. 

Tăng hiệu quả sử dụng vốn đầu tư của doanh nghiệp: Các doanh nghiệp có thể sử dụng vốn đi đầu tư nhưng vẫn không xuất hiện trực tiếp. Nhờ đó, nguồn vốn được sử dụng tối ưu, đồng thời giúp doanh nghiệp giảm áp lực cạnh tranh từ đối thủ.

Nhược điểm

Chọn bên nhận ủy thác uy tín: Bởi vì, toàn bộ hoạt động đầu tư đều được thực hiện bởi bên nhận ủy thác nên bạn cần xem xét, lựa chọn kỹ lưỡng đối tác uy tín, tin cậy. 

Thời gian thu được lợi nhuận tương đối dài: Lợi nhuận thu được từ hoạt động ủy thác đầu tư thường đạt kết quả tốt nhất trong dài hạn. 

Không có khả năng kiểm soát vốn: Bên ủy thác đã giao toàn quyền đầu tư cho bên nhận ủy thác nên không được phép đưa ra các quyết định đầu tư.

Do đó, bạn phải cân nhắc thật kỹ khi lựa chọn tổ chức, doanh nghiệp đáng tin cậy để ủy thác đầu tư. 

Cần am hiểu về hợp đồng, pháp luật liên quan: Bạn cần tìm hiểu kỹ các nội dung trong hợp đồng và các giấy tờ pháp lý trước khi đi tới thỏa thuận chính thức. Việc này giúp bạn hạn chế được các rủi ro về mặt pháp luật khi có tranh chấp xảy ra. 

Một số lưu ý để ủy thác đầu tư thành công

Nhà đầu tư nên lựa chọn bên nhận ủy thác uy tín, giàu kinh nghiệm. Đây là yếu tố quan trọng có ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả của hoạt động ủy thác đầu tư. Một tổ chức có sự am hiểu về lĩnh vực đầu tư cũng như có trách nhiệm sẽ giúp nguồn vốn của bạn có thể sinh lời tối đa. 

Có kế hoạch và mục tiêu cụ thể là điều kiện giúp các nhà đầu tư thành công khi ủy thác đầu tư. Mặc dù, giao toàn quyền quyết định cho bên nhận ủy thác nhưng bạn cũng nên xác định lĩnh vực đầu tư và tiến độ báo cáo cụ thể để hoạt động đầu tư mang lại hiệu quả cao nhất.

Nhà đầu tư không nên ủy thác đầu tư cho nhiều lĩnh vực trong cùng một thời điểm. Bởi vì, hoạt động đầu tư này mang tính chất dài hạn. Việc đầu tư vào quá nhiều lĩnh vực sẽ khiến cho nguồn vốn bị chia nhỏ. Bạn dễ bị sa vào những danh mục tăng trưởng ngắn hạn theo xu hướng, không có ích trong tương lai.

Dịch vụ tư vấn Luật đầu tư của OTIS LAWYERS

OTIS LAWYERS luôn tự hào là đơn vị chuyên nghiệp trong lĩnh vực tư vấn Luật đầu tư. Với đội ngũ luật sư có chuyên môn cao, kinh nghiệm sâu rộng cùng với sự tận tâm với khách hàng, chúng tôi tin tưởng sẽ cung cấp tới các nhà đầu tư dịch vụ tốt nhất, chuyên nghiệp nhất, chi phí hợp lý và thời gian hoàn thành thủ tục nhanh nhất. Chúng tôi cam kết mọi thông tin khách hàng được bảo mật tuyệt đối và lợi ích khách hàng luôn được đặt lên hàng đầu.

Mọi ý kiến thắc mắc cần giải đáp và đóng góp xin vui lòng liên hệ:

CÔNG TY LUẬT TNHH OTIS VÀ CỘNG SỰ

Địa chỉ: Tầng 2, Tòa CT3, Khu đô thị Yên Hòa Park view, số 3 đường Vũ Phạm Hàm, phường Yên Hòa, quận Cầu Giấy, Hà Nội

Email: [email protected] 

Hotline: 0987748111